「口座は開設したけど、次に何をすればいいの？」
「eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）って聞くけど、積立設定のやり方が分からない…」
50代から投資を始めた私も、最初は同じ悩みがありました。
しかし実際にやってみるとたった10分で設定完了。今は毎月自動でコツコツ積み上がっています📊
この記事で分かること
- eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）を選ぶ理由
- 積立設定の具体的ステップ（SBI/楽天 共通理解）
- クレカ積立でポイントを最大化する方法
- 初心者がつまずきやすい注意点とFAQ
※注記：本文中の名称・手数料・仕様は執筆時点の一般情報です。各社の画面や還元率は予告なく変更される場合があります。
なぜeMAXIS Slim全世界株式（オルカン）なのか？
eMAXIS Slim全世界株式とは
通称「オルカン」。世界約3,000銘柄に広く分散できる低コストのインデックスファンドです。
- 運用会社：三菱UFJアセットマネジメント
- 信託報酬：年率0.05775%（2025年時点・業界最低水準クラス）
- 投資対象：日本・米国・欧州・新興国の株式
分散の基本から復習したい方は → 【リスク管理①】分散投資とは？
初心者にすすめる3つの理由
| 理由 | ポイント |
|---|---|
| ① 圧倒的な分散効果 | 1本で全世界に投資。個別株選びが不要 |
| ② 低コスト | 信託報酬が低く、長期で効くのはコスト差 |
| ③ 自動リバランス | 世界の時価総額に沿って自動調整される |
私が50代で選んだ理由は「手間なく、世界の成長に乗れる」から。ほったらかし投資との相性が抜群です。
口座が未開設の方は → 【実践NISA①】楽天証券の始め方
オルカンの積立設定【スクショなしで分かる完全ガイド】
事前準備（5分）
- 証券口座のログイン情報（SBI証券 or 楽天証券）
- クレジットカード（任意：ポイント還元用）
- 月の積立金額（例：1万〜3万円）
ステップ①：商品を検索
ログイン → 検索バーに eMAXIS Slim 全世界株式 と入力し、
「（オール・カントリー）」と付くファンドを選択。
- 運用会社：三菱UFJアセットマネジメント
- 信託報酬：0.05775% 付近
ステップ②：積立設定画面へ
- SBI証券：「金額買付」または「積立買付」 → 口座区分でNISA（つみたて投資枠）を選択
- 楽天証券：「積立注文」または「つみたて設定」 → 口座区分でNISA（つみたて投資枠）を選択
重要：誤って「特定口座」を選ぶと課税対象になります。必ずNISA枠を選択。
ステップ③：金額・日付・頻度を決める
| 項目 | おすすめ | 理由 |
|---|---|---|
| 積立コース | 毎月 | 管理が簡単、継続しやすい |
| 積立金額 | 1万〜3万円 | 無理なく継続できる金額。後から変更可 |
| 積立日 | 1日/5日/10日など | 給料日直後が管理しやすい |
| ボーナス設定 | 通常は不要 | シンプルに運用 |
つみたて投資枠の上限は年間120万円（= 月10万円）。まずは少額でOK。
ステップ④：引落方法を選択（ポイント最適化）
| 方法 | ポイント還元 | おすすめ度 |
|---|---|---|
| クレジットカード | 0.5〜1.0% | ⭐⭐⭐ 最優先 |
| 証券口座引落 | なし | ⭐ |
| 銀行口座引落 | なし | ⭐ |
- SBI証券：三井住友カードで0.5〜1.0%（月上限5万円）
- 楽天証券：楽天カードで0.5〜1.0%（月上限5万円）
例：月3万円×1.0%＝年間3,600ポイント → 実質利回りの底上げに。
ステップ⑤：分配金コースは「再投資型」
複利効果を最大化するため再投資型を選択。受取型は長期では非効率。
ステップ⑥：最終確認 → 注文
- ファンド名：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- コース/金額/日付/引落方法/分配金コース
- 口座区分：NISA（つみたて投資枠）
「この内容で注文する」で完了🎉
設定後の流れとチェックポイント
初回買付と反映
- 毎月指定日に自動買付
- 約数営業日後に反映（保有一覧に表示）
- メール通知で確認可能
毎日チェックは不要。月1回の確認で十分です。
資産推移の見方（共通）
- 評価額・評価損益・積立設定一覧を確認
- 年に1回程度、他資産とのバランスも点検（リバランス検討）
よくある質問（FAQ）
Q1. 積立金額は後から変更できる？
できます。マイページの「積立設定変更」から金額や日付を更新可能。手数料も不要です。
Q2. 途中で積立を止められる？
「積立設定解除」でいつでも停止可能。解約手数料はありません。
Q3. 毎日積立と毎月積立はどちらが良い？
初心者は管理しやすい毎月積立がおすすめ。長期ではリターン差は小さく、継続が最重要です。
Q4. つみたて投資枠はいくらまで？
年間120万円（＝月10万円）が上限。超過分は課税口座扱いに。
Q5. クレカ積立の5万円上限を超えたい
クレカ5万円＋証券口座引落5万円で月10万円にできます。
注意点（はじめての方向け）
- NISA枠の選択ミスに注意（特定口座は課税対象）
- 分配金は再投資型で複利を活かす
- 生活費を圧迫しない余裕資金で設定する
現金と投資のバランスは → 【リスク管理①】分散投資とは？
まとめ｜10分で未来の自分に仕組み化の贈り物を
- オルカンは「手間なく世界に分散」できる王道
- 積立設定は10分で完了、あとは自動で積み上がる
- クレカ積立でポイントも取りこぼさない
- 長期・分散・低コスト・継続が成功の鍵
私も「もっと早く始めれば…」と思いましたが、今日がいちばん若い日。まずは小さく始めて、続けましょう📈
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⚠️ 免責事項：本記事は一般的な情報提供であり、特定商品の勧誘ではありません。投資判断はご自身の責任で行ってください。過去の実績は将来の成果を保証しません。
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