⚠️ 重要な注意事項
この記事は筆者の個人的な経験と学習内容をまとめたもので、投資の勧誘や特定商品の推奨ではありません。投資判断は必ず自己責任で行い、不明な点は金融機関や専門家にご相談ください。
はじめに
「もう50代だから投資は遅いかな…」
そう思っていた私ですが、インデックス投資の仕組みを知ってから考え方が変わりました。
ここでは、50代から始めるメリットと注意点をまとめます。
メリット
- 分散効果が高い：市場全体に投資するため、個別株よりリスク分散しやすい
- 運用を自動化できる：クレジットカード積立や自動引き落としで手間いらず
- 時間を他のことに使える：副業や健康管理に時間を回せる
- 少額からスタート可能：毎月1万円程度でも始められる
注意点
- 運用期間が短い：若い世代に比べ、複利効果を得られる期間が限られる
- 元本割れリスク：市場下落時は資産が減る可能性がある
- 為替リスク：海外株式を含む場合は為替変動の影響を受ける
まとめ
50代からのインデックス投資は「時間の制約」と「元本割れリスク」を理解した上で始めれば、有効な資産形成手段となります。
📊 著者のリアル運用実績（2025年8月時点）
インデックス投資は「続ければ成果が出る」と言われますが、実際にどうなのか？
ここでは私が実際に運用している S&P500 と オール・カントリー（オルカン） の結果をご紹介します。
■ eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）【つみたてNISA口座】2021年10月から
• 時価評価額：1,536,634円
• 評価損益：＋636,634円（＋70.73％）
■ eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）【特定口座】2022年2月から
• 時価評価額：476,814円
• 評価損益：＋190,309円（＋66.42％）
💡 ポイント
• S&P500は米国株中心なので値動きが大きく、短期では上下しやすいですが、長期では米国経済の成長に連動します。
• オルカンは世界全体に分散投資でき、値動きは比較的マイルドです。
• どちらも「毎月コツコツ積立」で、手間をかけずに資産形成できるのが魅力です。
次回は、この運用実績を踏まえて「米国株か全世界株か、どちらを選ぶべきか？」をより詳しく比較します。
コメント